Snowflake para o setor de seguros

O Snowflake AI Data Cloud para o setor de seguros é uma plataforma abrangente e nativa da nuvem que unifica todos os dados de seguros, estruturados e não estruturados, pelos processos de administração de apólices, sinistros, interações com o cliente e fontes externas em um único ambiente governado que promove a transformação dos negócios orientada por IA.

As seguradoras estão usando o Snowflake para transformar operações centrais com uma abordagem de dados unificada que influência tudo, desde o resultado final até a experiência do cliente. 

Uma das aplicações mais importantes é na gestão de sinistros, onde as plataformas possibilitam a detecção de fraudes com tecnologia de IA, triagem automatizada e estimativa de custos preditiva para agilizar as resoluções. Ao realizarem a subscrição de um contrato, as seguradoras vão além dos modelos estáticos para realizar avaliações de risco em tempo real, aliando dados de políticas internas a sinais externos, como dados de telemática, clima e de dispositivos de Internet das Coisas. 

Essa integração de dados também facilita as iniciativas de visão 360° do cliente, criando perfis unificados que possibilitam a criação de produtos hiperpersonalizados e oportunidades de vendas cruzadas baseadas em dados. Por fim, o Snowflake simplifica a tarefa complexa de relatórios regulatórios, fornecendo uma única fonte de verdade que automatiza o suporte à conformidade para estruturas rigorosas, como IFRS 17 e Solvency II.

As seguradoras estão usando o ambiente de dados unificado Snowflake para lidar com uma lista crescente de exigências regulatórias rigorosas.
 

• Para a IFRS 17, a plataforma lida com o processamento de alto volume de dados necessário para cálculos complexos de responsabilidade e geração transparente de relatórios financeiros. 

• Para lidar com as exigências da Solvency II, as seguradoras usam a nuvem para centralizar os dados relativos à adequação de capital e à gestão de riscos, possibilitando a conformidade em várias jurisdições. 

• A plataforma ajuda as empresas a manterem taxas precisas de capital baseado em risco (risk based capital, RBC), fornecendo visibilidade em tempo real dos ativos e passivos que impõem os requisitos de capital regulatórios. 

• Para a ORSA (Own Risk and Solvency Assessment), o Snowflake fornece uma base fundamental de governança por meio de trilhas de auditoria automatizadas e linhagem de dados clara, permitindo que as seguradoras demonstrem um amplo entendimento de seus específicos perfis de risco às agências reguladoras.

As seguradoras estão observando resultados transformadores ao centralizar as operações em uma nuvem de dados unificada, mais notavelmente acelerando a resolução de sinistros com o poder da automação orientada por IA. 

Essa estratégia consolidada permite um aumento substancial nas taxas de vendas cruzadas, aproveitando os amplos insights da visão 360° do cliente para oferecer recomendações de produtos mais personalizadas.   Os ganhos de eficiência se estendem também ao back office, com empresas alcançando uma redução drástica nos ciclos de relatórios regulatórios por meio de pipelines de dados automatizados. As seguradoras também estão reduzindo o índice de gestão de sinistros ao implementar modelos de detecção em tempo real para reduzir fraudes, enquanto, ao mesmo tempo, melhoram a seleção de riscos e a precisão dos preços em seus departamentos de subscrição.

A IA com agentes está revolucionando o setor de seguros, possibilitando decisões autônomas por toda a cadeia de valor, passando da automação simples para sistemas proativos e orientados por objetivos. 

Agentes inteligentes podem executar fluxos de trabalho complexos, inclusive fornecendo decisões imediatas de subscrição, simplificando o processamento de sinistros e oferecendo atendimento ao cliente, de modo proativo, sem intervenção humana constante. Ao lidar com tarefas rotineiras de forma independente e ao mesmo tempo expandir os casos de alto interesse para especialistas humanos com recomendações em tempo real, eles permitem que as equipes se concentrem no trabalho estratégico de alto valor.

A Snowflake agiliza essa transformação, fornecendo a base de dados segura e unificada de que os agentes de IA precisam para raciocinar em dados estruturados de apólices e documentos de sinistros não estruturados, sem precisar mover informações confidenciais entre os sistemas.

Sim, o Snowflake processa dados não estruturados, incluindo fotos de sinistros, históricos médicos, relatórios da polícia, transcrições de chamadas e emails. Com os serviços do Cortex AI, as seguradoras podem extrair insights de documentos, analisar imagens para avaliação de danos e converter conteúdo não estruturado em dados estruturados para modelos de IA.