Die Zukunft der australischen Altersvorsorge meistern: warum Daten und KI jetzt unverzichtbar sind

Australiens 3,5 Billionen Dollar schwere Rentenbranche erlebt einen grundlegenden Wandel. Angesichts steigender Kundenerwartungen, regulatorischer Kontrollen und der ständigen Diversifizierung der Anlageklassen entwickeln Superfonds ihre Anlagestrategien, Technologie-Stacks und Datenarchitekturen weiter, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Vermögensverwalter beschäftigen sich weltweit mit vielen der gleichen Trends – stärkere Präsenz auf privaten Märkten, der Bedarf an Echtzeit-Investitionseinblicken und KI-gestützte Transformation. Doch Australiens einzigartige Dynamik macht seine Datenherausforderungen besonders dringlich.

Während die Flexibilität der Mitglieder steigt und sich die Mittel auf Peer-basierte Renditen abstimmen, war die datengestützte Entscheidungsfindung noch nie so wichtig wie heute. Die Möglichkeit, Anlage- und Mitgliederdaten in Echtzeit zu aggregieren, zu analysieren und zu aktivieren, ist heute ein Wettbewerbsvorteil. Altsysteme, fragmentierte Architekturen und die Abhängigkeit von Drittanbietern sorgen jedoch dafür, dass dieser Weg blockiert wird.

Makrotrends treiben den Wandel in der Altersvorsorge und im Vermögensbesitz voran

Die globale Investitionslandschaft verändert sich auf wirklich faszinierende Weise und hat tiefgreifende Auswirkungen auf die Verwaltung von Altersvorsorge und Vermögensbesitz. Eine der wichtigsten Veränderungen ist der dramatische Aufstieg alternativer Investitionen, wie Private Equity, Immobilien und Infrastruktur. Diese Investitionen sind keine Nischen mehr und machen heute fast die Hälfte der Portfolios vieler Vermögensverwalter aus. Es ist ein Beleg für die Suche nach Diversifizierung und Ertrag, aber es stellt auch eine einzigartige Herausforderung dar. Im Gegensatz zu den leicht verfügbaren, standardisierten Daten öffentlicher Märkte erfordern private Assets einen viel maßgeschneiderteren Ansatz. Stellen Sie sich vor, Sie bauen ein individuelles Zuhause statt ein vorgefertigtes zu kaufen – das ist das Maß an maßgeschneiderter Strategie. Das hat dazu geführt, dass Superfonds massiv in spezialisierte Datenstrategien investieren, interne Analytics-Teams aufbauen und unglaublich flexible Technologien einsetzen. Um ihre verschiedenen Assets wirklich effektiv zu verwalten, benötigen sie ein einheitliches Investment Book of Record (IBOR), ein Echtzeit-Dashboard, das ein ganzheitliches Bild ihres gesamten Portfolios zeichnet.

Superfonds verlassen sich also nicht mehr nur auf externe Portfoliomanagement-Plattformen, sondern bauen ihre eigenen internen Fähigkeiten auf. Da sie ihre Mitglieder und Investitionen am besten kennen, ist es sinnvoll, eigene Tools zu entwickeln: Ein „one size fits all“-Ansatz reicht einfach nicht aus, um mit dieser Komplexität fertig zu werden. Diese internen Teams entwickeln einzigartige Analytikfunktionen, schließen die Lücken, die Anbieterlösungen hinterlassen, und erwerben die nötige Agilität, um intelligentere Entscheidungen über Asset-Allokation und Risiken zu treffen. Natürlich erfordert dieser Wandel eine starke Grundlage: solide Data Governance, IBOR-Frameworks in Echtzeit und eine nahtlose Integration über verschiedene Asset-Klassen hinweg. Es ist ein wichtiges Unterfangen, aber es zeigt ein echtes Engagement für Reaktionsfähigkeit und bessere Ergebnisse für die Mitglieder.

Investitionen in Umwelt, Soziales und Governance (Environmental, Social and Governance, ESG) gewinnen bei solchen Investitionen immer mehr an Bedeutung. Es geht nicht mehr nur um finanzielle Renditen, sondern auch um Investitionen in eine nachhaltige Zukunft. Superfonds und ihre Mitglieder sind tief besorgt über die ökologischen und sozialen Auswirkungen ihrer Investitionen. Das bedeutet, dass sie ESG-Daten in ihre Entscheidungsfindung, Berichterstattung und Mitgliederinteraktionen integrieren müssen, was dem Datenrätsel eine weitere, entscheidende Ebene der Komplexität hinzufügt. Indem sie ESG-Metriken verfolgen und analysieren, die Nachhaltigkeit ihrer Investitionen bewerten und den Mitgliedern ihre ESG-Strategie kommunizieren, können sie ihre Investitionen auf ihre Werte abstimmen und zu einer besseren Welt beitragen, während sie sich in der sich ständig weiterentwickelnden datengestützten Landschaft zurechtfinden.

Australische Markttrends: Daten- und Technologieanforderungen

Der Wandel in der Art und Weise, wie Fonds funktionieren, wird durch eine Mischung aus steigenden Kundenerwartungen, technologischem Fortschritt und einem wachsenden Bewusstsein für unsere Auswirkungen auf den Planeten vorangetrieben.

Wir leben in einer „sofortigen“ Welt, in der die Menschen Informationen mit nur einem Klick erwarten. Vorbei sind die Tage, in denen Mitglieder passiv auf eine jährliche Erklärung gewartet haben. Jetzt möchten sie die Performance ihres Superfonds sehen, ihn mit anderen Fonds vergleichen und die damit verbundenen Risiken verstehen – und das alles in Echtzeit. Deshalb investieren Fonds in Plattformen, die klare, aufschlussreiche Daten liefern und eine ansprechende Kommunikation ermöglichen, damit ihre Mitglieder fundierte Entscheidungen treffen können.

Hinter den Kulissen erledigen Superfonds viel Arbeit, um all ihre komplexen Anlagedaten zu verwalten. Für Fonds ist es entscheidend, über ein leistungsstarkes Performance Book of Record (PBOR) zu verfügen. Hierbei handelt es sich um eine Anweisung, die Fonds hilft, ihre Renditen zu verstehen, Risiken zu managen und ihre Portfolios zu optimieren. Darüber hinaus bauen sie ihre eigenen zentralen Datenplattformen auf und optimieren ihren IBOR, um einen klaren, einheitlichen Überblick über den öffentlichen und privaten Markt zu erhalten.

All diese Daten zu haben, ist natürlich nur dann nützlich, wenn sie genau und zugänglich sind. Hier kommt Data Governance ins Spiel. Superfonds werden in cloudbasierte Systeme verlagert, in denen alle auf saubere, gut organisierte Daten zugreifen können, sodass sie schnellere und fundiertere Entscheidungen treffen können.

Auch Superfonds setzen zunehmend auf KI-Assistenten als zentrales Tool für Investment Analytics, Portfoliomodellierung und die Information aller. Mit „Talk to Data“-Schnittstellen können Nutzende einfache Fragen stellen und komplexe Antworten erhalten, während KI automatisch Erkenntnisse aus unstrukturierten Daten gewinnt. Und es geht nicht nur darum, Zahlen zu verarbeiten, sondern sich mit Menschen zu verbinden. Investorenberichte werden immer dynamischer, da KI wirklich personalisierte Einblicke ermöglicht, wie maßgeschneiderte Berichte für Mitglieder, Vermögensverwalter und Regulierungsbehörden, und sogar hyperpersonalisierte Erfahrungen wie automatisierte Portfolioanpassung. KI macht Investitionen für alle zugänglicher und verständlicher.

Der Snowflake-Ansatz: Ermöglichung einer Transformation des gesamten Fonds

Wir bei Snowflake haben führenden Superfonds wie Aware Super geholfen, ihre Datenmodernisierung und KI-Einführung zu beschleunigen.

Snowflake bietet Fonds eine solide, cloudnative Grundlage – einen zentralen Ort, an dem sie all ihre Daten erfassen, analysieren und freigeben können, unabhängig davon, ob sie mit ihren IBOR, PBOR oder Member Analytics in Zusammenhang stehen. Die Plattform bietet eine Single Source of Truth, die es viel einfacher macht, sich ein vollständiges Bild zu machen. Und wir sind stolz darauf, mit Partnern zusammenzuarbeiten, die Plug-and-Play-Lösungen auf Grundlage von Snowflake entwickeln, um Fonds die Einführung ihrer IBORs und PBORs noch einfacher zu machen.

Was uns wirklich begeistert, ist die Möglichkeit, Echtzeiteinblicke zu gewinnen. Unsere Plattform ermöglicht nahtloses Data Sharing, sodass Fonds problemlos Informationen von Depots, Investmentplattformen und anderen Partnern integrieren können, ohne sich in komplexen Daten-Pipelines zu verzetteln.  Anschließend setzen wir auf KI-gestützte Analytik, mit der die Fonds Prozesse wie den Datenabgleich automatisieren, Szenarioanalysen in Echtzeit durchführen und Mitgliedern wirklich dynamische, personalisierte Einblicke bieten können. Snowflake hilft Fonds, sich von statischen Berichten zu entfernen und eine interaktivere, datengestützte Erfahrung zu schaffen. 

Mit unserer „Governance first“-Architektur können Fonds außerdem Vorschriften wie APRA und ASIC einhalten. Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen helfen wir ihnen dabei, komplexe Prozesse zu optimieren, manuellen Aufwand zu reduzieren, diese frustrierenden Abstimmungsunterbrechungen zu beseitigen und ihre Investitionsabläufe zu optimieren.

Der Weg vor uns: Die nächste Phase der KI- und Dateninnovation für Superfonds

Mit Blick auf die Zukunft glaube ich wirklich, dass wir kurz vor einigen wirklich transformativen Veränderungen stehen. Wir werden erleben, wie KI in den Mittelpunkt rückt: Fonds werden sie nutzen, um Echtzeiteinblicke in Risiken zu erhalten, tiefer in alternative Investitionen einzutauchen und sogar vorherzusagen, wie Mitglieder mit ihren Superfonds interagieren werden. Und um all diese komplexen Investitionen sinnvoll zu nutzen, insbesondere angesichts des Aufkommens privater Märkte, wird es einen echten Druck auf eine bessere Standardisierung von IBOR und PBOR geben, wobei alle zusammenarbeiten, um klarere Klassifizierungen zu schaffen. Hinzu kommt, dass immer mehr Fonds cloudnative Ökosysteme nutzen, die besten Tools für diese Aufgabe auswählen und auf einer zentralen Plattform wie Snowflake zusammenführen. Es fühlt sich an, als würden wir uns in eine Zukunft begeben, in der Daten nicht mehr nur eine Backoffice-Funktion sind, sondern eine dynamische, zugängliche Ressource, die es allen ermöglicht, intelligentere Entscheidungen zu treffen.

Die australische Rentenversicherungsbranche befindet sich an einem kritischen Wendepunkt. Fonds internalisieren ihren Betrieb, expandieren in private Märkte und streben nach mehr Investitionstransparenz. Deshalb ist ein moderner Daten- und KI-gestützter Ansatz nicht mehr optional – er ist unerlässlich. Wir bei Snowflake sind stolz darauf, an der Spitze dieser Transformation zu stehen und mit Superfonds, Investmentplattformen und Datenanbietern zusammenzuarbeiten, um die nächste Generation von Investment Intelligence zu ermöglichen. Die Zukunft der Altersvorsorge ist datengesteuert, KI-gestützt und Cloud-fähig – lassen Sie uns sie gemeinsam gestalten.